چگونه از حساب بین المللی برای تجارت جهانی استفاده کنیم؟
مقدمه
تجارت جهانی دیگر مانند گذشته یک فعالیت لوکس یا محدود به شرکتهای بزرگ نیست. امروز هر فرد یا کسبوکاری که محصول یا مهارتی قابل عرضه دارد، میتواند مشتریانی در سراسر دنیا پیدا کند. اما برای ورود به این بازار، داشتن یک حساب بینالمللی ارزی اولین و مهمترین ابزار مالی است.
حساب بینالمللی چیست؟
حساب بینالمللی نوعی حساب بانکی یا فینتکی است که امکان انجام تراکنشهای مالی میانمرزی را فراهم میکند و شامل SWIFT، IBAN، کارت بینالمللی و … است.
مزایا حساب بین المللی
– انجام پرداختهای سریع و امن
– دریافت پول از مشتریان بینالمللی
– مدیریت ارزهای مختلف
– افزایش اعتبار تجاری
– اتصال به پلتفرمهای جهانی
کاربردها
– صادرات کالا و خدمات
– واردات و خرید از خارج
– کسب درآمد ارزی
– سرمایهگذاری بینالمللی
– شرکت در قراردادهای جهانی
مراحل استفاده از حساب بین المللی
- انتخاب بانک یا مؤسسه مناسب
- افتتاح حساب بین المللی
- دریافت اطلاعات بانکی
- اتصال به سیستمهای پرداخت
- مدیریت و تبدیل ارز
آشنایی با حساب بانکی بین المللی
حساب بانکی بینالمللی به حسابی گفته شده که به شکل نامحدود توانایی انتقال پول، دریافت و پرداخت آن را برای بسیاری از کاربران در سراسر جهان فراهم میکند. این حساب به عنوان ابزار مالی مهم در تجارت بینالملل به کار برده میشود. هدف اصلی به کارگیری این حساب، پایین آوردن هزینههای تبدیل ارز و جلوگیری در اتلاف وقت جهت انتقال پول خواهد بود.
انواع حساب های بین المللی برای تجارت جهانی
حساب های بینالمللی در انواع مختلفی بوده که برخی از مهمترین آنها شامل: حساب بانکی کارگزاری، حساب بانکی پیشرفته، حساب بین بانکی و حساب بانکی غیر محدود هستند. این دسته از حسابها جزء انواع اصلی حسابهای بینالمللی به شمار آمده که افراد و تجارت کنندگان بر اساس سهولت کار یا نیازشان از یکی از آنها بهره میبرند.
مقاله پیشنهادی : افتتاح حساب بین المللی
نحوه استفاده از حساب بین المللی برای تجارت جهانی
جهت استفاده از حساب بین المللی در تجارت جهانی چند مرحله اصلی وجود دارد که بهتر است این مراحل طی شود تا بتوان استفاده درست و بهینه از این حساب بینالمللی داشت. در ادامه مطلب به بررسی آنها میپردازیم.
انتخاب بانک مناسب
اولین مرحله جهت استفاده از حساب بینالمللی در تجارت جهانی، انتخاب بانکی مناسب است. بانکی را انتخاب کنید که در سطح جهانی شناخته شده و معتبر باشد. این امر میتواند انجام معاملات با شرکای خارجی را تسهیل بخشد. بانک، شعب یا بانکهای همکار در کشورهای هدف تجاری شما میتوانند مفید باشند. اطمینان حاصل نمایید که بانک امکان افتتاح حسابهای چند ارزی و انجام تبادلات ارزی را با نرخهای رقابتی را ارائه میدهد. برخی بانکها خدمات ویژهای همانند اعتبارات اسنادی، ضمانتنامههای بانکی و فاینانس تجاری هم ارائه خواهند داد.
افتتاح حساب
در این مرحله مدارک لازم را آماده کرده و حساب ارزی را افتتاح کنید. مهمترین مدارک شامل مدارک هویتی، مدارک آدرسی، مدارک ثبت شرکت و اسناد مالی شرکتها خواهند بود. شما میتوانید با بانکی منتخب تماس گرفته و درخواست افتتاح حساب بینالمللی را کنید. در مورد انواع حسابهای موجود و شرایط آنها اطلاعات لازم را کسب نمایید. سپس به تکمیل فرم، ارائه اطلاعات و تایید هویت بپردازید. در مرحله آخر برای فعال شدن حساب نیاز به واریز یک مبلغ اولیه است. مقدار این واریز بسته به نوع حساب و سیاستهای بانک متفاوت خواهد بود.
دریافت کد سوئیفت
کد سوئیفت یک عنصر کلیدی در انجام تراکنشهای بینالمللی و تجارت جهانی است. این کد یک شناسه منحصر به فرد برای هر بانک در سیستم مالی جهانی به شمار میآید که ساختار این کد معمولاً ۸ یا ۱۱ کاراکتر خواهد بود. هنگام افتتاح حساب، بانک باید کد سوئیفت را به شما ارائه دهد. برای انتقال پول بین المللی وجود این کد ضروریست و به بانکها این امکان را میدهد تا به سرعت و با اطمینان یکدیگر را شناسایی کنند. پیشنهاد میشود کد سوئیفت را در جای امن نگهداری نموده و هنگام ارسال صورتحساب یا درخواست پرداخت به مشتریان خارجی آن را حتماً درج نمایید.
آشنایی با قوانین
آشنایی با قوانین مربوط به تجارت بینالملل بسیار مهم است. از مهمترین قوانین آنها شامل قوانین ارزی گمرکی، مالیاتی، مبارزه با پولشویی، تحریم، استانداردهای بین المللی، قوانین حمل و نقل و حقوق مالکیت معنوی میشود. جهت شناخت و آشنایی بیشتر بهتر است با وکلای متخصص در تجارت بینالملل مشورت نمایید و از خدمات مشاوره اتاق بازرگانی استفاده کنید. این قوانین به شما کمک میکنند تا در تجارت بین الملل بتوانید به راحتی از حسابهای بینالملل خود بهره ببرید.
ثبت دقیق معاملات
ثبت دقیق معاملات در تجارت جهانی و پرداخت از حساب بینالمللی بسیار ضروری است. این کار نه تنها برای مدیریت کسب و کار ضروری بوده، بلکه برای رعایت الزامات قانونی و مالیاتی هم اهمیت فراوانی دارد. بهتر است از یک سیستم حسابداری قوی و مناسب برای تجارت بینالملل استفاده کنید. سیستم باید قابلیت ثبت معاملات چند ارزی را داشته باشد. سپس جزئیات هر معامله را به صورت دقیق ثبت و ضبط کنید. در نهایت از اسناد پشتیبان به راحتی نگهداری کنید. در آخر انطباق با استانداردهای حسابداری به شما کمک میکنند تا معاملات را نحوه احسن و دقیق انجام داده باشید.
روش های مطلوب پرداخت بین المللی در تجارت های جهانی
از آنجایی که پرداختهای بینالمللی دارای حساسیت بالایی هستند، بهتر است نسبت به پرداختها و خریدها دقت کاملی داشت. در ادامه به صورت مختصر به بررسی این روشها میپردازیم.
روش تجارت حساب باز در پرداخت بین المللی
روش تجارت باز روشی است که در آن فروشنده کالا را به صورت امانت برای خریدار ارسال میکند و هرگاه خریدار کالا را فروخت، وجه را به فروشنده پرداخت کند.تنها وجه ضمانت فروشنده، اطمینان به خریدار خواهد بود.
روش پیش پرداخت کامل در پرداخت های بین المللی
در این روش برخلاف روش قبلی، خریدار وجه کالا را به صورت تمام و کمال قبل از دریافت باید به فروشنده پرداخت کند. در این روش اطمینان کامل خریدار را نسبت به فروشنده را میطلبد تا با خیال راحت بتواند پول خود را پرداخت کند. البته به گفته بسیاری از متخصصان در این زمینه بهتر است یک وجه ضمانتی را از فروشنده دریافت نمود.
روش اسنادی در پرداخت های بین المللی
در این روش بانک به عنوان یک واسطه میان خریدار و فروشنده قرار میگیرد. اسناد به انضمام برات به وسیله بانک فروشنده به بانک خریدار ارسال شده و بانک خریدار هم زمانی که قبول را انجام داد، برات را به عنوان سند نزد خود به امانت نگه میدارد.
روش اعتبار اسنادی در پرداخت های بین المللی
اعتبار اسنادی را میتوان جزء رایجترین شیوههای پرداخت به شماره آورد که بسیاری از خریدهای بینالمللی از طریق آن انجام میشود. در این روش بانک تعهد پرداخت وجه کالا به فروشنده را داشته که مزایای خاصی را برای خریدار و فروشنده در بر دارد.
مزایای استفاده از حساب بین المللی در تجارت جهانی
استفاده از حساب بینالمللی در تجارت جهانی مزایای متعددی دارد. در اینجا به مهمترین مزایای آن اشاره میکنیم.
- تسهیل پرداختهای بینالمللی: امکان انجام و دریافت پرداختها به ارزهای مختلف/ کاهش زمان و هزینههای مرتبط با انتقال پول بین کشورها
- کاهش ریسک ارزی: امکان نگهداری پول به ارزهای مختلف/ کاهش نیاز به تبدیل مکرر ارز و در نتیجه کاهش هزینههای مرتبط
- بهبود اعتبار تجاری: افزایش اعتبار نزد شرکای تجاری/ تسهیل در برقراری روابط تجاری با شرکتهای بینالمللی
- دسترسی به خدمات مالی متنوع: امکان استفاده از خدماتی مانند اعتبارات اسنادی، ضمانتنامههای بانکی و فاینانس تجاری/ دسترسی به ابزارهای مدیریت ریسک مالی
- مدیریت بهتر جریان نقدینگی: امکان مدیریت موجودی ارزی در کشورهای مختلف/ بهینهسازی زمانبندی پرداختها و دریافتها
- سهولت در گزارشدهی مالی: تسهیل در تهیه صورتهای مالی برای عملیات بینالمللی/ کمک به رعایت الزامات قانونی و مالیاتی در کشورهای مختلف
- افزایش سرعت معاملات: کاهش تأخیرهای ناشی از پردازش پرداختهای بینالمللی/ امکان انجام سریعتر معاملات در بازارهای مختلف
- دسترسی به بازارهای جدید: تسهیل ورود به بازارهای جدید بینالمللی/ امکان پذیرش پرداخت از مشتریان در سراسر جهان
- بهبود کنترل مالی: نظارت بهتر بر درآمدها و هزینههای ارزی/ امکان انجام تحلیلهای مالی دقیقتر برای عملیات بینالمللی
- انعطافپذیری در معاملات: امکان انجام معاملات در ساعات کاری مختلف در سراسر جهان/ سازگاری با نیازهای متنوع شرکای تجاری در کشورهای مختلف
- کاهش هزینههای عملیاتی: کاهش هزینههای مرتبط با تبدیل ارز/ بهینهسازی هزینههای مرتبط با انتقال پول بینالمللی
- امنیت بیشتر: استفاده از سیستمهای امنیتی پیشرفته بانکهای بینالمللی/ کاهش ریسکهای مرتبط با حمل فیزیکی پول
جمع بندی
امکان پرداختهای بینالمللی یک ابزار اساسی در سهولت بخشیدن به تجارت جهانی هستند. استفاده از این ابزار تسویه سریع، امن و مطمئن را در اختیار کاربران قرار میدهد. امروزه با توجه به تنوع ابزارهای مالی، انعطاف پذیری فراوانی در انجام تراکنشها و تطابق یافتن با نیازهای مختلف فعالان اقتصادی امکانپذیر خواهد بود. اما در این میان ممکن است تجار یا افراد هنوز نگران پرداختهای بین المللی و جهانی خود باشند. شما میتوانید در ایران با کمک گرفتن از مجموعه الواپلای پرداختهای بینالمللی خود را انجام داده و از راههای مختلف وجه مورد نظر خود را دریافت کنید. تنها کافیست از طریق شمارههای ۰۲۱۸۸۸۸۴۶۴۵ و ۰۲۱۸۸۸۵۰۳۶۴ با متخصصان این مجموعه تماس بفرمایید.
امتیاز خود را ثبت کنید